2: Die Rolle des Trainers im Finanzbereich
Im Finanzbereich ist Coaching der Akt der Ausbildung von Finanzfähigkeiten, ihrer Entwicklung, ihrer Maximierung, ihrer Kanalisierung nach den für jeden Kunden geeigneten Zielen, wobei es in der Verantwortung des Coaches liegt, auf eine Reihe von Barrieren hinzuweisen und zu helfen, diese zu entdecken und zu überwinden.
Coaching hat sich bei der Erzielung der erwarteten Ergebnisse in Organisationen als sehr effektiv erwiesen. Dies wird durch den Return on Investment (ROI) und überarbeitete Schlüsselindikatoren nach Abschluss des Prozesses untermauert.
Die Einführung eines Unternehmens-Coaching-Prozesses wirkt sich nicht nur auf die direkt beteiligten Personen aus, sondern auch auf die Leistung des Unternehmens als solches, da dieser neue Führungsstil die bestmögliche Umsetzung der Unternehmensstrategie fördert.
Der Coach passt sich an eine spezifische wirtschaftliche Situation an, was auch immer diese sein mag, um einen Prozess der finanziellen Bildung einzuleiten. Das ist der große Unterschied zum traditionellen Berater, der sein Wissen anwendet, um die besten Wege zur Geldanlage zu finden, aber keinen erzieherischen und begleitenden Wert anwendet. Ein Coach wird Ihnen helfen, Ihre Beziehung und Ihr Verhalten in Bezug auf Geld zu verändern. Ein langfristiger Lernplan.
Die Rolle des Coaches in der Finanzverwaltung besteht nicht darin, eine Lösung für ein spezifisches Problem in einem Unternehmen zu bieten, wie es bei der Beratung der Fall ist, sondern darin, seinen Klienten zu begleiten, um ihn herauszufordern, seinen bequemen Bereich zu verlassen, sein Bewusstsein zu schärfen und konkrete Aktionen zu entwickeln, die es ihm ermöglichen, eine echte Veränderung in der Art und Weise, wie er ist und was er tun soll, zu bewirken.
AKTIVITÄT
Der Trainer sollte fragen, welche drei Dinge Sie wissen müssen, um etwas zu betreiben (ein Boot, ein Kloster, ein Unternehmen…)
Alle Antworten werden sich auf sehr spezifische Themen beziehen (Führung, Einrichtungen, Kapazität…..), aber sie sind nicht die Antworten, die ich suche.
Wir suchen nach einfachen Antworten, die die Grundlage der Ansprache bilden, nämlich:
- WO SIND WIR
- WOHIN WIR GEHEN WOLLEN
- WOHIN WIR GEHEN
Das Beispiel eines Schiffskapitäns erklärt es perfekt
Aus dieser Aktivität können wir die folgenden drei Phasen erklären.
2.1 Anfangsphase
Das erste, was der Coach braucht, ist, seinen Kunden gut zu kennen. Dazu werden Sie eine Reihe von Fragen stellen, die von den allgemeinsten (aktuelle Lebenssituation) bis zu den spezifischsten (finanzielle Situation) reichen. Diese Phase dient dazu, Informationen über die Einnahmen und Ausgaben der Person, ihr Vermögen, ihre finanziellen Gewohnheiten und die wirtschaftlichen Probleme, mit denen sie konfrontiert ist, zu sammeln.
2.2 Festlegung eines Aktionsplans
Einer der wichtigsten Aspekte in jedem Coaching-Prozess ist das Setzen von Zielen. Die Erfüllung dieser Ziele wird die motivierende Grundlage des Prozesses sein, dessen Strategien und Aktionen auf die letztgenannten Ziele ausgerichtet sind. Ein Coach sollte seinem Kunden helfen, erreichbare Ziele zu setzen, und ihn in diesem Prozess begleiten, obwohl der aktive Teil in der Verantwortung des Kunden liegt, ein weiterer der großen Unterschiede zu einem Finanzberater.
2.3 Entwicklung des Aktionsplans
Mit den in der Anfangsphase gewonnenen Daten wird der Coach einen finanziellen Aktionsplan entwerfen, um ein S.M.A.R.T-Ziel zu erreichen (zusammengesetztes Akronym, im Spanischen mit den Adjektiven: spezifisch, messbar, erreichbar, realistisch und zeitgerecht). Gemäss der Definition des Corporate Finance Institute (CFI) lautet das S.M.A.R.T.-Ziel “ein kluges Ziel, das all diese Kriterien umfasst, um die Bemühungen zu fokussieren und die Chancen zu erhöhen, die Ziele zu erreichen”.
Es ist von entscheidender Bedeutung, dass ein Coach bestimmte Fähigkeiten beherrscht, da deren Management und Beherrschung weitgehend von der Schaffung eines Klimas des Vertrauens mit dem Kunden abhängt, das für den Erfolg eines Coachingprozesses unerlässlich ist.